Soru & Cevap
Bir tanıdığım elindeki yüklü miktarda nakit parayı dikkat çekmemek için küçük parçalara bölüp farklı bankalara yatırıyor, bu yaptığı yasal olarak suç sayılır mı?
Nakit paranın yasal bildirim sınırlarına takılmamak ve dikkat çekmemek maksadıyla küçük tutarlara bölünerek çok sayıda kişi veya hesap aracılığıyla finansal sisteme sokulması, uygulamada şirinler yöntemi olarak bilinen ve ispat sürecinde değerlendirilebilecek önemli bir emare olan aklama faaliyetidir. Bu yöntem kullanılarak, yüklü miktardaki yasadışı gelirin finansal kurumlardaki şüpheli işlem bildirimi veya nakit işlem bildirimi zorunluluklarından kaçırılarak sisteme entegre edilmesi hedeflenmektedir. Şüpheli şahısların bu tarz organize ve ardışık bankacılık işlemleri gerçekleştirmesi, paranın kaynağının yasadışı olduğuna dair güçlü bir belirti oluşturabileceği için yasal otoritelerce inceleme altına alınmaktadır. Dolayısıyla, mevzuatın öngördüğü bildirim limitlerini aşmamak için paranın kasıtlı olarak bölünmesi, başlı başına aklama sürecinin yerleştirme aşaması olarak ele alınabilmektedir.