Soru & Cevap

Kapatılan bir bankadaki hesap hareketlerinizin örgütsel faaliyet olarak kabul edilebilmesi için mutat bankacılık işlemlerinin dışında kalan ve örgüt liderinin talimatı doğrultusunda gerçekleştirilen işlemler olduğunun şüpheye yer bırakmayacak şekilde tespit edilmesi gerekmektedir. Yargı kararlarına göre, ilgili bankada gerçekleştirilen olağan hesap hareketleri tek başına örgütsel faaliyet kapsamında değerlendirilememektedir. Ancak örgüt liderinin talimatı üzerine örgütün amacına hizmet eden ve bankanın yararına yapılan ödeme ile benzeri işlemler suç delili olarak kabul edilmektedir. Bu ayrımın yapılabilmesi için banka nezdinde geçmiş yıllar da dâhil olmak üzere hesap açılış bilgileri, aylık bakiye gelişimi ve tüm hesap hareketlerine ilişkin kayıtların dosyaya getirtilerek incelenmesi zorunludur. Temin edilen bu kayıtlar üzerinde mutlaka uzman bir bilirkişi raporu alınarak hesap hareketlerinin talimat öncesi ve sonrasındaki niteliği ile hacminin karşılaştırılması beklenmektedir. İşlemlerin olağan dışı bir hesap hareketliliği olup olmadığı yeterli bir değerlendirmeyle ortaya konulmadan ve iddialarınız karşılanmadan ceza verilmesi, adil yargılanma hakkı kapsamındaki gerekçeli karar hakkı yönünden ihlal oluşturmaktadır.