Soru & Cevap
Bir bankacı veya kuyumcu, müşterisinin getirdiği paranın kaynağının yasadışı olduğundan şüphelenirse bunu bir yere bildirmek zorunda mıdır?
Finansal veya finansal olmayan kuruluşlarda çalışan meslek mensuplarının, yapılan işlemlere konu olan malvarlığının yasadışı yollardan elde edildiğine dair makul bir şüphe duymaları halinde durumu yetkili mercilere raporlamaları kanuni bir mecburiyettir. Mevzuatımız, bankalar, kuyumcular, noterler veya emlakçılar gibi yükümlü gruplarına, tespit ettikleri şüpheli durumları gizlilik prensiplerine uyarak doğrudan Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) yetkililerine iletme zorunluluğu getirmektedir. Bildirimde bulunulması için paranın kesin olarak suçtan elde edildiğinin bilinmesi gerekmez; işlemin amacı veya müşteri profili açısından olağandışı ve şüphe uyandırıcı bir durumun varlığı raporlama için yeterli kabul edilmektedir. Bu bildirimin kasten yapılmaması veya işlemi yapan müşteriye bildirimin sızdırılması halinde ise ilgili çalışanlar idari ve adli yaptırımlarla karşı karşıya kalabilmektedir.